O XRP Ă© usado em atividades criminosas com menos frequĂȘncia do que o Bitcoin

Os criminosos usam o XRP para realizar suas atividades ilegais, embora sejam quase idĂȘnticos ao Bitcoin, de acordo com um novo relatĂłrio da Elliptic.

O XRP de US $ 400 milhÔes pode ser atribuído a uma variedade de esquemas e atividades de Ponzi na Darknet, disse Elliptic em um relatório divulgado quarta-feira. Embora tudo isso pareça muito, ele representa apenas 0,2% das transaçÔes XRP. Em comparação, US $ 829 milhÔes, ou 0,5% das transaçÔes de rede, foram gastos na dark web.

“Independentemente da quantidade, o que mostra Ă© que hĂĄ atividades ilegais com essa moeda”, disse Tom Robinson, cientista-chefe e cofundador da Elliptic. “Portanto, se vocĂȘ Ă© uma empresa que lida com algumas dessas transaçÔes, precisa verificar isso, porque nĂŁo deseja ser a organização usada para lavar essa receita”.

XRP

Tais preocupaçÔes sĂŁo particularmente graves para o mercado-alvo da XRP, as instituiçÔes financeiras regulamentadas. A Ripple, startup de DLT, que possui cerca de 60% do XRP e vende tokens periodicamente para financiar suas operaçÔes, introduziu software para bancos que usam o XRP nos Ășltimos anos.

Um porta-voz do Ripple disse: “Como outras criptomoedas, o XRP Ă© de cĂłdigo aberto e descentralizado – estĂĄ disponĂ­vel para qualquer um usar. O Ripple permite que as transaçÔes XRP sejam seguras. ”

As transaçÔes de blockchain, de acordo com a Elliptic, são comumente usadas em drogas, armas, abuso sexual infantil e ransomware como serviço. No caso do XRP, grande parte da transação envolveu esquemas e esquemas Ponzi, disse Robinson.

Por exemplo, um grande pedaço foi calculado pelo programa de investimento Plus Token. No início deste ano, as autoridades chinesas prenderam seis cidadãos chineses na ilha de Vanuatu por suspeita de orquestrar fraudes, que levantaram bilhÔes em criptografia de pessoas na China e na Coréia do Sul.

Houve um aumento no uso de criptomoedas para comprar, por exemplo, nĂșmeros de cartĂ”es de crĂ©dito roubados na dark web, e a Elliptic identificou vĂĄrios desses sites que receberam XRP ao lado de outras criptomoedas.

No entanto, Robinson disse que a quantidade relativamente pequena de uso ilegal de XRP pode ser devido à sua relação com o financiamento tradicional, em comparação com outras criptomoedas.

A Ripple queria fornecer uma ponte criptogrĂĄfica barata e eficiente para conectar os bancos correspondentes, fornecendo pagamentos transfronteiriços quase imediatos. Em 2015, estava entre as primeiras empresas de criptografia a receber uma multa da FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network) por falhas de AML. Mas isso foi visto como positivo entre uma indĂșstria criptogrĂĄfica recĂ©m-criada porque significava que o Ripple estava mais prĂłximo da regulamentação do que outras empresas criptogrĂĄficas da Ă©poca.

Outro grande investidor em XRP é a SBI Holdings do Japão (conhecida como Softbank Investment), que também levou a uma rodada de investimentos de US $ 23 milhÔes na Elliptic no início deste ano.

Tomoyuki Nii, oficial de investimentos no exterior da SBI Investment, disse em uma entrevista que o banco foi atraĂ­do pela Elliptic porque era a melhor empresa de blockchain para o XRP.